个人境外汇入汇款规定(个人境外外汇汇款)

资讯 06-05 阅读:1513 评论:0

1. 个人境外汇款违规会怎么样?

境内个人在办理个人购汇业务时,这六种行为将被明确禁止:不得虚假申报个人购汇信息;不得提供不实的证明材料;不得出借本人便利化额度协助他人购汇;不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。iN4

  外汇管理部门的负责人表示,过去,我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞,致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生,包括通过海外购房和投资等方式,这在一定程度上助长了地下钱庄等违法行为。iN4

个人境外汇入汇款规定(个人境外外汇汇款)

  今年起,对于存在购汇违规行为的个人,外汇管理机关将会依法列入“关注名单”管理,当年及之后两年不享有个人便利化额度,即此后两年都会被取消5万美元购汇额度。同时,还将依法移送反洗钱调查,可能面临非法套汇金额30%左右的罚款,情节严重的还将追究刑责。iN4

  另外,记者从多家商业银行了解到,在居民购汇时,每家银行都会有该居民个人信息以及年内已购汇金额和余额。这意味着,过去在A银行购汇5万美元后再去B银行继续购汇的做法已经行不通。iN4

2. 国外汇款到个人账户怎么支取?

按照正常支取,在ATM支取的话会有提示外币与RMB的兑率。如果金额过大,银行会暂时冻结,通知你到银行解结。iN4

3. 个人向境外汇款的规定?

境内个人:1一般情况下是每人每年的购汇额度USD50000.00,在这个额度范围可以向境外汇款,当然大多数人这个额度是可以自由支配汇出,但是如果之前有过不规范使用外汇的行为,或汇款项目涉及投资理财等外汇尚未开放的项目,则需要由银行进行具体的审批。2如果境内个人想要转移大量境内资产则需要在取得境外个人身份的前提下,去外管局进行审批,银行根据外管局的批件才能进行相应汇款。iN4

境外个人:1一般未在中国境内取得具体收入的个人,每人每天只有USD500.00的换汇额度,但若属于自有外汇进行汇款,则咱没有明确的金额限制;2如果在境内有工资收入的,则需要提供相应的工作证明,工资明细和税单,在合理收入范围的金额可以进行兑换成外币进行境外汇款。iN4

4. 个人接收境外汇款新规定?

当日单笔或者累计交易人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支需报告。iN4

、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。iN4

二、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。iN4

三、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。iN4

四、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以(含1万美元)的跨境款项划转。iN4

5. 个人向境外汇款怎么汇?

(一)一次性汇出等值2000美元以下的,直接到银行办理;一次性汇出等值2000美元(含)以上,1万美元以下的,需经北京市外汇管理局审核;一次性汇出等值1万美元(含)以上的,需报国家外汇管理局审核。   (二)因为以下五种原因而发生的现钞账户存款汇出境外,金额有所放宽。一次性汇出等值2000美元以上,1万美元(含)以下的,由银行审核客户提供的书面证明材料(见"个人境外外汇汇款需提供审核的书面证明材料")后直接按有关规定办理;一次性汇出等值1万美元以上,20万美元以下的,需经北京市外汇管理局审核;一次性汇出等值20万美元(含)以上的,需报国家外汇管理局审核。  1、个人自费出国学习;  2、境外就医;  3、居民个人缴纳国际学术团体组织的会员费;  4、居民个人从境外邮购少量药品和医疗器具等特殊用汇;  5、居民个人在境外直系亲属发生重病、死亡和意外灾难等特殊情况的用汇。iN4

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